客户十大分群管理与交叉营销实战技巧

你是否困惑：为什么有的客户经理能轻松实现“卖一款产品带动三款”的交叉销售，而你却总在“单点突破”中疲惫不堪？为什么面对中小企业主、包租公婆等不同客户，同样的营销话术总“水土不服”？

在金融产品同质化竞争加剧的背景下，如何通过“客户分群”实现精准营销，并通过“交叉销售”提升客均价值，已成为金融机构业绩突破的关键。本课程以“实战分群+交叉营销”为核心，系统解析客户分群的底层逻辑与营销策略的落地方法。课程涵盖七大核心模块：从“交叉营销三大主战场”的战略布局，到“产品交叉营销”的组合设计；从“十大客户群体”的画像拆解（如中小企业主、公务员、等），到针对不同群体的“分群维护实战技巧”（如包租公婆的资产配置偏好、港澳台人士的跨境服务需求），最终落脚于“以分群为基础的交叉营销闭环”构建。

课程由资深金融营销专家宋佳龙老师主讲，其15年头部机构（花旗、渣打、中信银行等）从业经验与超10次机构辅导成果（如辅导中国银行广州分行实现客户数增长20%、基金存量提升30%），赋予课程“实战案例+数据验证”的独特价值。宋老师擅长将复杂营销理论转化为可落地的动作，帮助学员突破“知道概念但不会操作”的瓶颈。课程中，他将结合自身在美商格林证券、渣打银行等机构的客户分层服务经验，解析高净值客户“从单产品到全委托”的营销路径，并针对中小企业主“重流动性”、退休人员“求稳健”等需求差异，提供“分群沟通话术”“产品组合方案”等工具。

通过学习，学员将掌握三大核心能力：一是通过“十大客户群体”画像，提升需求洞察的精准度；二是设计以“交叉营销”为导向的产品策略，提高客均贡献；三是通过真实案例复盘，掌握分群维护的实战技巧，实现客户满意度与机构业绩的双提升。无论是银行客户经理、证券投资顾问，还是金融机构中层管理者，皆可通过本课程实现从“粗放营销”到“精准经营”的能力升级，在竞争中抢占先机。

本课程既是对客户分群理论的解构，也是“从方法到工具”的实战指引，致力于培养兼具分群思维与营销能力的复合型金融人才，助力机构在客户经营中实现“存量深耕”与“增量突破”的双赢。