银行内控与合规概论

在金融强监管与风险频发的背景下，银行内控与合规管理已成为保障经营安全的核心抓手。本课程以“案例驱动+理论解析”为特色，系统梳理银行内控与合规管理的关键问题与实践路径。课程涵盖十大核心模块：从“银行合规案例之一/二”的本土实践，到“国内外闻名案例”的对比分析；从“中性案例”的模糊地带探讨，到“正面案例”的最佳实践借鉴；更深度拆解“空白汇票”等典型漏洞的形成原因，结合银行内控的目标、要素与关键点，构建“预防-识别-应对”的全链条风控框架。

课程由资深金融教育专家刘彰老师主讲，其30余年人民银行及高校教学经验，赋予课程“政策解读+案例解剖+实战指导”的独特价值。刘老师曾主导超10万人次银行从业者培训，擅长将复杂理论转化为生动案例，帮助学员突破“经验丰富但总结困难”的瓶颈。课程中，他将结合亲身参与的银行体制转型观察，解析新旧体制下内控模式的变迁逻辑，并针对合规岗、审计岗等一线岗位痛点，提供可落地的风险排查工具与整改方案。

通过学习，学员将掌握三大核心能力：一是通过案例分类学习，提升对合规风险的敏感度与判断力；二是系统理解内控体系的核心要素，为银行内控优化提供理论依据；三是通过“空白汇票”等真实场景复盘，练就漏洞堵塞与风险化解的实战技能。无论是银行内控合规人员、中高层管理者，还是金融监管人员、企业风控负责人，皆可通过本课程深化专业认知，筑牢职业安全防线，在合规与创新中实现银行经营的稳健与可持续发展。

本课程既是对银行内控与合规知识的系统解构，也是“以案促改、以案为鉴”的实战指引，致力于培养兼具专业素养与风控能力的复合型金融人才，助力其在金融强监管时代行稳致远。