养老规划师进阶课：从产品配置到综合服务

你是否希望精准识别不同客户群体的养老诉求，定制适配的养老资产配置方案？

你是否期待掌握场景化养老保单设计思路，运用保险、信托工具做好客户财富保全与传承规划？

你是否渴望搭建完整养老规划服务体系，掌握养老客户经营方法，提升养老业务综合服务能力？

如果这些目标正是你的追求，《养老规划师进阶课：从产品配置到综合服务》作为中国老龄产业协会养老规划师专项培训课程，面向保险、财富管理、养老咨询相关岗位人员打造。课程立足养老规划真实业务场景，从典型客群养老资产配置、场景化养老保单设计、分红险养老应用，延伸到老年婚姻资产法律风险防范、长者财富保全传承、养老服务信托实务，再到养老客户经营获客、养老规划综合服务流程，层层递进，理论结合大量实战案例，输出养老规划全链条可落地的专业方法。

课程围绕养老规划全流程实战体系开展讲解：

• 针对公务员、个体户、中高端客户三类典型群体，拆解不同人群养老痛点，挖掘差异化养老需求，学习对应资产配置思路，为客户搭建适配的养老资金储备方案；

• 掌握养老保单设计底层原理，区分年轻客户、二孩家庭、高净值客户的养老目标，完成场景化养老保单定制；

• 深度解析分红险产品特点，掌握分红险在养老规划场景中的落地应用方式。 梳理老年婚姻场景下的资产法律风险点，学习风险防范手段；

• 掌握长者财富保全与传承规划的实操方法，保护客户老年资产安全，平稳实现财富代际传递；

• 解读国家养老战略背景下养老服务信托的发展现状，理解养老服务信托的内涵、独特价值，识别对应客群画像，结合真实案例掌握养老服务信托业务落地要点；

• 剖析当前养老客户经营普遍痛点，掌握养老客户经营核心思路，区分不同阶段客户的经营重点与获客路径，打磨养老客户长期经营所需的核心硬实力；

• 明确养老规划师的职业身份定位，完整梳理养老规划全流程，掌握全维养老规划综合配置原则，熟练运用标准化养老规划服务流程，为客户提供专业、完整的养老规划咨询服务。

讲师介绍

陈楠

资深财富管理专家、保险系统化管理专家，CFP 国际金融理财师、北美财务规划师 LOMA。保险大师体系创始人，《银行网点转型之道》《精品沙龙营销》著作作者。深耕财富管理、家庭资产配置、养老金融规划领域多年，拥有丰富的高客经营、方案定制、团队赋能实战经验。长期专注养老财务规划、保险保障配置、家庭财富保全传承、养老信托落地等实战研究，擅长将复杂的养老政策、金融产品、法律知识转化为一线可直接使用的咨询思路与方案工具，授课紧贴行业真实业务场景，案例丰富、落地性强，助力从业者搭建完整养老规划专业能力体系。

郑华

安徽大学法学学士，深圳某律师事务所团队总监，安徽商贸大学企业导师，世界 500 强保险集团总部特聘讲师，家族办公室首席架构师，中国金融理财师（AFP）、中国个人保险规划师（CICE）。专注领域包括家族财富管理、资产配置、家庭财富传承、企业风险规划、高客金融、税务、法务、养老规划等专项服务，拥有丰富的法律、金融与养老规划跨界实战经验，擅长从法律与财务双重视角解析客户复杂资产问题，帮助客户实现资产安全、稳健传承与养老保障一体化规划。

靳微

资深财富管理专家，银行业务赋能教练、效能管理先行者，LOMA 认证寿险规划师、FIMI 高级寿险管理师、ACS 客户服务师，中国银行银行家培训计划讲师，私人银行财富管理首席教练，新华出版社《会发问 好沟通》作者，东北财经大学金融学院研究生毕业导师。拥有 24 年金融寿险领域全周期系统经验与实战经历，被学员誉为 “极具魅力且能传递光芒的赋能导师”。擅长将养老规划、财富管理与客户沟通技术结合，帮助学员提升客户识别、需求分析、方案呈现与长期经营能力。

通过本课程学习，学员将：

掌握公务员、个体户、中高端客户等典型客群养老需求挖掘与资产配置方法，按需搭建客户养老资产方案；

熟练针对不同家庭场景设计养老保单，理解分红险在养老规划中的应用，掌握老年婚姻资产风险防范、财富传承与养老服务信托实操要点；

掌握养老客户获客经营方法，熟悉养老规划师定位与标准化养老规划全流程服务体系，独立完成全周期养老规划咨询业务。

你准备好深耕养老规划全链条业务，打造高客养老综合服务能力了吗？